社会福祉協議会の不動産担保型生活資金・リバースモーゲージローン

ヤミ金融被害防止　警察庁「平成30年における生活経済事犯の検挙状況等」無登録・高金利事犯の検挙事件数（2018年）

警察庁「平成30年における生活経済事犯の検挙状況等について」によると、2018年（平成30年）は、無登録・高金利事犯の検挙事件数は130件、預貯金口座、携帯電話の不正取得等のヤミ金融を助長する事犯の検挙事件数は2009年の8倍近い588件に達しています。
また近年、中小企業の経営者に対しファクタリング（売掛債権等の売買）を装い、実質的には債権を担保とした貸付けを行うものや、ＳＮＳ等を利用して個人間での融資を装い、業として違法な高金利での貸付けを行うものなど、新たなヤミ金事案の発生が指摘されています。

＜警察庁発表の最近５年間におけるヤミ金融事犯の検挙状況の推移＞平成30年

検挙件数は増加していますが、一般的な闇金にあたる無届出と高金利事犯の件数は減少を続けています。
その一方で闇金関連事犯の検挙件数が増加しています。

ヤミ金融事犯	H26年	H27年	H28年	H29年	H30年
検挙事件数	422	442	528	743	718
無登録・高金利事犯	151	140	139	135	130
ヤミ金融関連事犯	271	302	389	608	588
検挙人員	558	608	662	881	814
無登録・高金利事犯	258	267	257	236	207
ヤミ金融関連事犯	300	341	405	645	607
検挙法人数	9	6	4	9	3
無登録・高金利事犯	5	4	2	7	2
ヤミ金融関連事犯	4	2	2	2	1
被害人員	16,885	20,946	24,231	13,044	14,469
無登録・高金利事犯	16,654	20,588	23,824	12,793	14,233
ヤミ金融関連事犯	231	358	407	251	236
被害額（万円）	977,645	1,609,086	1,319,526	913,852	359,160
無登録・高金利事犯	977,415	1,608,387	1,317,766	913,836	351,972
ヤミ金融関連事犯	230	699	1,760	16	7,188

＜ヤミ金融事犯とは＞
無登録・高金利事犯及びヤミ金融関連事犯をいいます。
①無登録・高金利事犯とは・・・ヤミ金融事犯のうち、貸金業法違反（無登録営業）、出資法違反（高金利等）をいいます。
②ヤミ金融関連事犯とは・・・ヤミ金融事犯のうち、貸金業に関連した犯罪による収益の移転防止に関する法律（犯罪収益移転防止法）違反、詐欺、携帯音声通信事業者による契約者等の本人確認等及び携帯音声通信役務の不正な利用の防止に関する法律（携帯電話不正利用防止法）違反等に係る事犯をいいます。

貸金業に関連した犯罪収益移転防止法違反とは、貸金業で得た収益をヤクザ(暴力団)へ上納金として渡して犯罪行為を行う資金源を提供することです。
詐欺はその名の通り、偽装して集客したり嘘ついて不当な条件で貸付を行う行為です。
携帯電話不正利用防止法違反は携帯電話を契約するときに本人確認書類の提出を義務付けて本人の使用以外の目的に使ってはいけない法律に違反することです。
増加しているオレオレ詐欺で使うための携帯電話調達に関連していて、特定の代理店が本人確認を行わない場合や、偽造した身分証で携帯電話を契約する、債務者の名義で携帯電話を契約する事例などがあります。
携帯電話の契約でヤミ金の拠点を分からなくさせるもので、ヤミ金での利用につながる目的で携帯電話を契約や利用した時点で法律違反になるものです。

⇒　コラム一覧（不動産担保型生活資金）へ